标准详情
“金融从业规范 财富管理”的标准号是：JR/T 0238.3-2021
JR/T 0238.3-2021《金融从业规范 财富管理》由中国人民银行于2021-12-29发布，并于2021-12-29实施。
该标准的起草单位为中国金融教育发展基金会、中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行、中国银行业协会等；起草人是杨子强、万迎军、王微微、罗立群、陈敏宏、柏高原、毛元杰、苏培焱、张永宏、屈刚、梅雨方、景文光、王羿凯、米振超、丁璐莎、王修华、蔡栋梁、李正旺、杨学东、娄丽丽 。
“金融从业规范 财富管理”介绍
金融从业规范对于财富管理行业尤为重要，它确保了从业人员在提供服务时的透明度和诚信度。通过遵守一系列严格的职业道德准则与法律法规，财富管理人员能更好地保护客户利益，避免潜在的冲突和不当行为。这些规范通常涉及对客户资料的保密、公正对待所有客户、披露可能影响投资决策的重要信息以及避免内幕交易等不当行为。
在财富管理领域，遵循金融从业规范意味着从业人员必须充分了解并应用相关的金融知识和产品特性，为客户提供适合其风险偏好和投资目标的建议与解决方案。他们还必须定期更新自己的专业知识和市场动态，以便能够提供最新的财富增长机会和风险管理策略。财富管理专业人士应积极促进客户教育，帮助客户更明智地作出财经决定并理解相关投资的风险与回报。
财富管理中的金融从业规范还要求专业人员建立和维护一个公正合理的费用结构，确保所有的费用和佣金都是透明且合理的。从业人员不应利用职务便利为自己或关联方谋取不正当的利益，并且在任何形式的业务推广中都应保证信息的客观性和真实性。这些标准有助于建立客户信任并促进整个财富管理行业的良性发展。
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